1.案例背景

　　随着中国人寿成功入主广发银行后，中国人寿已经成为一家业务涵盖保险（寿险、财险、养老险）、银行、投资的综合金融集团。如何在诸多业务板块间实现客户信息共享，以及对集团战略客户提供一揽子整体金融解决方案，提高客户满意度，提升整个中国人寿的竞争力，变得日益迫切。

　　为此，集团公司牵头全系统各单位建设统一的、面向系统内大客户业务条线的“中国人寿战略客户综合营销系统”，即“政保银、企保银系统”，旨在实现对集团战略客户信息管理及对大客户的联合拓展需求，支撑公司综合金融业务拓展，推动保险、银行、投资等三大板块间大客户资源共享。

　　2.需要解决的问题及解决方案；

　　1）集团战略客户名单的建立

　　随着系统建设，逐步建立起整个中国人寿在集团层面的战略客户名单，包括政府客户和企业客户两大类，例如包括各大部委、省级政府、央企、省属大型地方企业、重点民营企业等，以及业务量规模较大的相关客户。通过明确集团战略客户名单，促进各板块共同推进战略客户的深入拓展和需求挖掘，促进业务协同快速发展。

　　2）集团战略客户信息的跨单位共享和使用

　　根据系统建设打通各业务板块间大客户信息分散的的局面，将客户基本信息、合作信息、商机信息、拜访信息等在各板块间实现不同程度的共享和利用，系统针对不同业务板块设计超过20种不同业务类型的合作信息管理，该功能帮助不同板块间相互了解对方业务，及时掌握客户信息的变化，促进联合拓展需求的形成。

　　3）对跨单位联合拓展流程的高效规范管理

　　通过系统建设，首次实现对战略客户的跨单位联合拓展工作的全流程管理，包括发起联合拓展、审批联合拓展需求、组建联合拓展团队、联合拓展工作落实推进、项目总结评估等五个阶段，使得以往分散割裂的业务管理局面得以统一，并逐步积累起联合拓展案例和经验，为集团内成功案例的复制推广奠定基础。

　　4）配合管理制度促进综合金融工作的良性互动

　　通过系统建设，同步形成《中国人寿综合金融工作管理制度》，从制度层面规范和要求各业务板块的综合金融拓展相关工作，其中，系统支持以“积分机制”为核心的奖励机制，推动综合金融工作长期有效开展。积分机制将基于客户信息共享数量、商机提供数量、联合拓展工作参与程度和评价等，系统通过“点赞”、“评价”等机制获取各板块的反馈和意见，促进系统良性运转。

　　5）数据安全和防泄密：

　　系统建设之初就充分考虑到客户信息及已合作信息的敏感性和保密性要求，为打消用户顾虑，积极共享信息，系统建设中充分利用技术手段提升系统安全性，具体包括以机构层级、部门类型、用户角色为基础的权限机制；以用户认证平台为基础的用户准入机制；以审批流程为基础的项目管理机制等；以日志管理功能为基础的操作审计机制。

　　6）提高用户的易用性和友好型

　　系统提供网页版和移动版两种使用方式，85%以上的功能都可以完全在移动端实现，便于用户随时随地使用。系统中包括灵活的消息推送、内容收藏和订阅、灵活的多维度查询等功能，便于用户快速定位所需信息，并灵活交流和互动。

　　3.案例应用实践及效果

　　2018年8月，系统已进入试运行期。目前，系统以北京、上海、深圳、四川、湖南开展试点工作，为全国推广使用做铺垫。在试运行期间，各单位将对本单位与战略客户间的已合作信息进行全面的核对和导入，并利用系统功能开展联合拓展工作。2019年，系统将在全集团范围内逐步推广使用。

　　4.方案前景

　　随着该系统使用范围和使用深度的逐步扩大，集团战略客户的信息共享效率将大幅提升；全集团综合金融工作的开展将从总部、省公司层面逐步延伸到地市、县支公司层面，对全国各层面的战略客户的拓展将更加到位；各业务板块间的合作将更加紧密，“集团一盘棋”的营销理念将进一步得到贯彻和落地；随着公司为战略客户提供涵盖保险、投资、银行等板块的金融服务一揽子解决方案，客户满意度和公司整体竞争力将得到提升。

　　系统功能将在现有基础上，逐步根据业务需要不断优化和扩展，特别是在激励考核机制、战略客户分层次管理等方面进一步提升。

　　5.系统移动端界面